Стратегии борьбы с отмыванием денег и концепция "Знай своего клиента"
Политика по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и «Знай своего клиента» (далее — «Политика AML/KYC) разработана с целью минимизации и предотвращения возможных рисков, связанных с участием Ratekeeper.pro в незаконной деятельности. В строгом соответствии с международными и национальными законодательными нормами, Ratekeeper внедряет передовые внутренние процедуры и инструменты для борьбы с такими угрозами, как отмывание денег, финансирование терроризма, торговля людьми и наркотиками, распространение оружия массового уничтожения, коррупция и взяточничество. Кроме того, компания активно реагирует на любые подозрительные действия со стороны пользователей, обеспечивая высокий уровень безопасности и прозрачности.
Политика AML/KYC подразумевает тщательный процесс верификации, наличие компетентного сотрудника, следящего за соблюдением норм AML, мониторинг транзакций и оценку рисков. Одним из ключевых международных стандартов для предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (CDD). В связи с этим Ratekeeper.pro внедряет собственные процедуры проверки, строго соответствующие политике противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и принципам «Знай своего клиента».
Процесс идентификации личности на Ratekeeper требует от пользователя предоставления надёжных и независимых документов, данных или информации (таких как национальное удостоверение личности, международный паспорт, выписка из банка, счёт за коммунальные услуги). Для этих целей Ratekeeper.pro имеет право собирать личные данные пользователя в рамках соблюдения политики AML/KYC.
Ratekeeper предпримет все необходимые меры для подтверждения достоверности предоставленных пользователями документов и сведений. Будут задействованы все законные методы двойной проверки идентификационных данных. Компания оставляет за собой право проводить тщательное расследование в отношении отдельных пользователей, если их личность будет сочтена потенциально опасной или подозрительной.
Ratekeeper оставляет за собой право периодически перепроверять личность пользователя, особенно если его идентификационные данные были изменены или его действия вызывают подозрения (необычны для данного пользователя). Более того, Ratekeeper вправе запрашивать у пользователей обновленные документы, даже если ранее они уже проходили проверку на подлинность.
Благодаря проверке личности пользователя, Ratekeeper обеспечивает защиту от возможных юридических последствий, если услуги компании окажутся вовлечены в незаконные действия.
Наш преданный сотрудник, хранитель финансовых границ, является доверенным лицом компании Ratekeeper. Его миссия — с безупречной точностью внедрять и неукоснительно соблюдать политику AML/KYC. Этот неутомимый страж тщательно следит за каждым аспектом деятельности Ratekeeper, пресекая любые попытки легализации доходов, полученных нечестным путем. В арсенале его методов — разнообразные инструменты, от которых не ускользнет ни одна подозрительная транзакция, будь то отмывание денег или финансирование терроризма.
- Сбор персональных данных пользователей;
- Создание и обновление внутренних регламентов и рекомендаций для завершения, анализа, предоставления и сохранения всех отчетов и записей, соответствующих действующим законам и нормам;
- Мониторинг транзакций и анализ любых значимых отклонений от обычной деятельности;
- Внедрение системы управления информацией для надежного хранения и быстрого поиска документов, файлов, форм и журналов;
- Периодическое обновление оценки рисков;
- Своевременное информирование правоохранительных органов в соответствии с действующими законами и нормами.
Сотрудник, ответственный за соблюдение норм AML (Anti-Money Laundering), уполномочен взаимодействовать с правоохранительными органами в их миссии по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и иных противоправных деяний.
Клиентов тщательно проверяют, не только идентифицируя их личность, но и анализируя их поведение во время транзакций. Именно поэтому Ratekeeper использует анализ данных как ключевой инструмент для оценки уровня риска и выявления потенциальных проблем. Ratekeeper выполняет широкий спектр задач, связанных с соблюдением норм и правил, включая сбор информации, её фильтрацию, регистрацию, управление расследованиями и подготовку отчётов.
Основные функции системы:
- Ежедневный мониторинг пользователей на предмет их включения в санкционные списки (например, OFAC), интеграция данных из различных источников, внесение пользователей в списки наблюдения и их отключение, начало расследований при необходимости, создание и отправка внутренних уведомлений, а также составление обязательных отчётов, если требуется;
- Управление документами и делами.
В рамках политики AML/KYC, Ratekeeper осуществляет строгий контроль за всеми транзакциями и имеет право:
- Немедленно информировать соответствующие правоохранительные органы о подозрительных операциях через специально назначенного сотрудника;
- Запрашивать у пользователей дополнительные данные и документы в случае возникновения подозрений относительно их транзакций;
- Приостанавливать или прекращать действие учетных записей пользователей при наличии обоснованных подозрений в их причастности к незаконной деятельности.
Приведенный перечень не является полным, и сотрудник, ответственный за соблюдение норм AML, ежедневно будет внимательно изучать транзакции пользователей, чтобы определить, требуют ли они дополнительного внимания как подозрительные или могут быть признаны добросовестными.
Ratekeeper, в соответствии с международными стандартами, применяет передовые методы оценки рисков для эффективной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Применяя утонченную систему оценки рисков, направленную на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, компания Ratekeeper искусно внедряет эффективные меры для минимизации этих угроз, обеспечивая безопасность и надежность своих услуг.
В сфере криптовалют, Ratekeeper оставляет за собой право временно приостановить процесс обмена и потребовать от клиента подтверждения его личности согласно установленным правилам. Также может потребоваться предоставление документов, подтверждающих происхождение криптовалюты, которую клиент направляет для обмена.
В случае, если клиент не предоставляет необходимые документы для подтверждения личности и происхождения криптовалюты, Ratekeeper инициирует тщательное расследование, в ходе которого может запросить информацию у правоохранительных и регулирующих органов. Эта информация может содержать указания относительно дальнейших действий с удержанными средствами.
Если же клиент своевременно предоставляет все требуемые документы, Ratekeeper обязуется незамедлительно вернуть средства или завершить обмен в течение семи календарных дней.
Если ваши средства оказались заблокированы на биржевых кошельках из-за отказа пройти верификацию, они будут оставаться в таком состоянии до тех пор, пока суд не вынесет решение о их разблокировке. В этой ситуации все юридические претензии пользователя должны быть адресованы непосредственно бирже, которая является источником блокировки.
Когда суд предписывает бирже осуществить возврат титульных знаков, обменный сервис проводит эту операцию, удерживая от 5 до 30% от возвращаемой суммы, а также другие сетевые комиссии. Размер удержания определяется на основе ущерба, который пользователь причинил обменному сервису.